Compania Binance a fost dată în judecată în SUA luna aceasta și există cel puțin 13 capete de acuzare. Autoritățile au atacat și Coinbase și se pare că multe alte exchange-uri crypto americane (dar nu numai) vor fi date în judecată.
Se vorbește despre o cruciadă împotriva cryptosferei, însă este necesară o reglementare a spațiului crypto, chiar dacă vor exista exchange-uri care vor cădea victime. Important este să nu fim prinși și noi oamenii de rând în războiul dintre autorități și exchange-uri pentru că interesul lor nu este și interesul nostru.
Atac asupra Binance US sau Binance Global?
Există argumentul că doar filiala Binance US este atacată și noi românii nu ar trebui să ne facem griji. Însă sunt numeroase motive să credem că Binance este afectată pe plan global. În primul rând, președintele CZ se ascunde și se vorbește și de un posibil proces penal împotriva lui.
În al doilea rând știrile negative din ultimele săptămâni au creat retrageri masive de pe Binance Global între 1 și 3 miliarde de dolari, conform Glassnode și DefiLlama.
Dar cel mai important indiciu este că exchange-ul a fost atacat și în Europa.
- În Olanda, Binance a pierdut licența de operare, deci olandezii (și românii din Olanda) nu vor mai putea utiliza exchange-ul în mod legal.
- În Franța autoritățile investighează exchange-ul Binance pentru spălare de bani.
- În Marea Britanie, Binance și-a anulat cererea de permis.
- În plus Binance s-a retras și din Cipru, Nigeria, Canada și Australia.
Deci este evident că cel mai mare exchange crypto este afectat foarte puternic pe plan global, nu doar în SUA. Deci noi românii am putea fi nevoiți să ne mutăm pe alte exchange-uri. De aceea am scris acest articol luând în balanță mai multe alternative.
Alternative la Binance
Am făcut o listă și am dat un scor de la 1 la 10 pentru fiecare exchange în funcție de mai multe criterii astfel încât să fie cât mai sigur și accesibil pentru români. Variantele care au primit notă peste 5 sunt colorate cu verde deschis.
Crypto.com (5/10)
Acest exchange primește nota 5 pentru că are expunere mare pe piața americană și anticipăm că toate exchange-urile mari cu clienți americani vor fi atacate de SEC (Securities and Exchange Commission). Chiar dacă sediul companiei se află în Singapore, acest exchange poate fi atacat în SUA și UE.
Cu toate acestea, rămâne o alternativă fiabilă la Binance, pentru că oferă servicii similare, în plus are și card. Pentru a te înregistra pe Crypto.com cu bonus până la $50 folosește codul: uyy6tpdnkb.
Kraken (2/10)
Din păcate exchange-ul Kraken primește nota 2 pentru că este o companie americană și pentru că este exchange-ul crypto numărul 3 pe plan mondial din punct de vedere al volumului zilnic, după Binance și Coinbase. Cu cât exchange-ul este mai mare cu atât este o pradă mai atractivă pentru autorități, deci este foarte probabil ca firma Kraken să fie următoarea victimă a SEC.
Kucoin (6/10)
Acest exchange nu are clienți americani, deci este mai sigur din acest punct de vedere, însă nu i-am putut da o notă mai mare de 6, pentru că este totuși un exchange mare (al 4-lea mondial ca volum zilnic, după Kraken) și deci este ușor de luat în vizor de autorități.
UPDATE 26 martie 2024: Așa cum am anticipat, Kucoin a fost atacat în instanță de către departamentul de justiție al Statelor Unite ale Americii pentru violarea legilor împotriva spălării banilor. Chiar dacă Kucoin nu mai are clienți americani, totuși a avut în trecut. În același timp există și un proces civil din partea CFTC pentru că Kucoin nu are licență de futures înregistrată la ei. Iar fondatorii Chun Gan și Ke Tang au fost dați în judecată separat pentru conspirație. Foarte mulți clienți Kucoin și-au retras fondurile de pe exchange, însă noi credem că exchange-ul va supraviețui la fel cum au supraviețuit și alte exchange-uri atacate în instanță precum Coinbase și Kraken.
Ca să-ți faci cont pe Kucoin cu bonus de până la $30 USDT intră aici.
ByBit (6/10)
Exchange-ul Bybit are o notă mai decentă, pentru că are sediul în Dubai și nu primește clienți americani. Totuși nu i-am putut da o notă mai mare pentru că deși are servicii de card în Europa, totuși România nu este eligibilă.
Ca să-ți faci cont pe Bybit cu bonusuri de până la $30.000 USDT intră aici.
Gate.io (5/10)
În principiu Gate.io este un exchange sigur pentru că are sediul în insulele Cayman și a închis accesul clienților americani încă din 2022. Totuși, săptămânile trecute au fost o serie de știri negative la adresa Gate.io, de la probleme de lichiditate, la eroarea cu MULTICHAIN, până la zvonurile că exchange-ul va intra în faliment.
Datorită acestor știri (declarate false de către Gate.io), clienții au retras cel puțin 150 de milioane de dolari de pe exchange, ceea ce a dăunat platformei. Astfel de atacuri mediatice se pot repeta și destabiliza exchange-ul și mai tare, de aceea nu putem da o notă mai mare de 5 pentru Gate.io însă acesta este un exchange care are șanse bune să reziste la atacurile legislative.
Dacă dorești să-ți faci un cont pe Gate.io, poți primi un bonus în vouchere de până la $5100 USDT aici.
MEXC (6/10)
Un exchange mai mic (punct în plus) care este destul de ușor de folosit și nu trebuie să faci verificarea identității, cel puțin nu la început și nici nu te presează cu email-uri. MEXC este un exchange chinezesc cu sediul în Singapore, dar are filiale în toată lumea. Dezavantajele sunt că primește clienți americani și nu are perechi pe FIAT, deci nu putem să convertim în euro pentru a ne proteja de potențiale decuplări ale unor stablecoins. Totuși faptul că nu este un exchange din top 10, îl face să fie mai puțin atrăgător pentru SEC.
Ca să-ți faci cont pe MEXC cu bonus de până la $9000 (vouchere) și reducere 30% la tranzacții intră aici.
BingX (5/10)
Un exchange similar cu MEXC și tot cu sediul în Singapore. Este mai mic decât MEXC dar se extinde puternic în Europa. I-am dat un punct în minus față de MEXC pentru că înainte de a-și schimba denumirea în BingX, compania se numea BingBon și avea recenzii negative de la clienți, cu un rating mediu de 2.9/5
Dacă vrei să-ți faci cont pe BingX cu bonus de până la $5000 (vouchere) intră aici.
Poloniex (4/10)
Este un exchange legendar, pentru că are o istorie în spate, fiind lansat încă din 2014. Totuși, de-a lungul anilor și-a pierdut popularitatea. Chiar dacă este un exchange foarte bun, acesta este stabilit în Statele Unite și va avea de înfruntat autoritățile la un moment dat, chiar dacă este un exchange mic.
Dacă dorești să-ți faci cont pe Poloniex cu reducere de 10% la comisioane intră aici.
Huobi (5/10)
Un alt exchange chinezesc, însă unul cu tradiție (fondat în 2013). Nu i-am dat o notă mai mare pentru că avut o filială în Statele Unite și pentru că nu are FIAT precum euro pe platformă (doar depozit), un lucru necesar pentru români ca să ne protejăm de potențiale decuplări ale unor stablecoins.
Dacă dorești să-ți faci cont pe Huobi vei primi un voucher de $271 și o reducere de 50% la comisioane folosind codul TPUW7223 la înregistrare.
Bit2Me (8/10)
Probabil că nici nu ai auzit de acest exchange, însă după un research aprofundat, i-am acordat o notă mare, iar motivele sunt următoarele:
- Este localizat în Europa: mai precis în Spania. Este prietenos cu legislația europeană și noi românii avem nevoie de un astfel de exchange bine pus la punct în Europa, pentru că dacă mâine Binance se retrage din România, nu vrem să ne înregistrăm pe un alt exchange off-shore de pe care s-ar putea să ne mutăm iar.
- Nu are clienți americani și nici nu a avut. Practic acest exchange nu există pe radarul anti-crypto al americanilor.
- Este un exchange de mărimi mici. Nu are volum mare și nici nu are un marketing impunător, ceea ce-l face să fie un exchange mai puțin vizibil, deci greu de luat în vizor de autorități. Poate te întrebi dacă un exchange mic este sigur și așa ne-am întrebat și noi. Ceea ce am observat este că un exchange mic și nou lansat poate fi riscant, însă Bit2Me nu este nou, fiind pe piață încă din 2015, deci are o reputație solidă.
- Acceptă depozite SEPA și are parități și în euro. De exemplu, suportă BTC/EUR, o paritate importantă atunci când trebuie să ne protejăm de potențiale decuplări ale unor stablecoins precum USDT. Cât despre depozite, sunt mai eficiente chiar decât pe Binance, iar băncile sunt mai prietenoase cu acest exchange decât cu cele din afara spațiului european.
- Comisioane la retragere mai mici decât pe Binance. Bit2Me nu percepe comision la retragere în crypto, deci vei plăti doar taxele de tranzacționare pe blockchain.
- Nu-ți cere verificarea identității la înregistrare. Deși KYC trebuie făcut pe orice exchange la un moment dat, Bit2Me nu te va obliga să faci asta din prima deci te vei putea înregistra și cumpăra criptomonede în câteva minute.
- Are card cu comisioane mici. Comisioanele se aplică în Europa atunci când folosești direct euro. Pentru moneda euro ai comisioane zero. În România cardul va lua și un comision la conversia euro/leu însă este un comision de numai 1%. Dacă te-ai obișnuit cu cardul Binance, acum ai o alternativă fiabilă în cazul în care Binance se retrage complet din EU.
- Oferă staking și multe altele. Cam toate serviciile oferite de Binance sunt oferite și de Bit2Me (Launchpad, Earn, Plată comerciant similară cu Binance Pay, DeFi, API).
Ca să-ți faci cont pe Bit2Me cu bonus de $5 cash (atunci când depui minim $100) intră aici. Acest bonus, este în USDT și nu este un voucher ci se aplică direct în contul tău. Celelalte exchange-uri deși oferă mii în USDT (in funcție de volum), acelea sunt doar vouchere care pot fi utilizate exclusiv pe piața futures (cea mai riscantă).
Concluzii
Sunt și alte exchange-uri crypto, însă nu sunt mult diferite de cele pe care le-am enumerat mai sus. Cât despre un exchange cu scor 10/10, acesta nu există, ar fi perfect. Însă Bit2Me este o alternativă decentă la Binance, în special pentru cetățenii europeni. Totuși, este bine să diversificați și să folosiți măcar câteva exchange-uri în paralel, pentru a scădea nivelul de risc în cazul unui hack sau al unei legislații neprietenoase.