Nu este youtuber, nu este influencer și nu are un super car cu care să atragă oamenii la workshop-uri și cursuri scumpe care promit libertatea financiară. Este o persoană privată, un om care a devenit trader profesionist și pe care l-am cunoscut acum câțiva ani online într-o discuție despre tranzacționarea criptomonedelor versus piața tradițională. Numele lui este Liviu David M. și mi s-a părut un trader autentic care nu vrea să-mi vândă ceva precum majoritatea traderilor din spațiul online. În acest articol el ne va răspunde la întrebări despre crypto, forex și trading în general.
Despre Liviu
Redacție: Spuneți-ne, vă rog, câteva lucruri despre dvs chiar dacă preferați să rămâneți anonim. Când și cum ați început trading-ul și la ce rezultate ați ajuns?
Liviu: Am început în 2008 când am auzit prima dată despre Forex. Nu-mi vine să cred că anul acesta se fac deja 15 ani de atunci. La început am studiat trading de unul singur din informațiile de pe internet. Dar ulterior am avut ocazia să mă angajez într-o firmă de trading și acolo am învățat cu adevărat meseria. Am avut norocul să fiu înconjurat de oameni inteligenți și am putut să mă dezvolt ca trader profesionist. Nu aș vrea să divulg exact cât câștig însă am un trai decent, am reușit să cumpăr 2 case de vacanță și un apartament în București pe lângă alte câteva investiții.
Ce este ”forex trader”?
Redacție: Puteți să ne explicați ce înseamnă forex trader și care este diferența dintre un trader obișnuit și un trader profesionist?
Liviu: Forex trader este considerat orice participant al pieței care face tranzacții pe piața valutară, Foreign Exchange, pentru a face profit. Dar majoritatea nu reușesc să facă profit sau nu se pot întreține din trading. Un trader profesionist câștigă suficient cât să trăiască din banii câștigați din această meserie. Un trader obișnuit de-obicei pierde sau are doar câștiguri care îi completează venitul, nefiind sursa sa principală de venit.
De când tranzacționați criptomonede?
Redacție: Ați început cu Forex, dar spuneți-ne când ați început să tranzacționați criptomonede?
Liviu: De crypto am auzit prin 2013 când a ajuns bitcoin la mia de dolari. Mi s-a părut interesant dar era dificil să am încredere în bursele de criptomonede atunci, cu toate că și acum sunt riscante dacă ne gândim la FTX. Am început să tranzacționez criptomonede prin 2014 pe o bursă rusească, BTC-e cred că se numea, nu mai există acum. Acolo aveam posibilitatea să mă conectez la MetaTrader, un soft care îmi este foarte familiar și pe care tranzacționez și forex și aur sau petrol.
Crypto sau Forex?
Redacție: Care dintre aceste piețe este mai profitabilă? Ce diferențe notabile vedeți între forex și crypto?
Liviu: Simpla cumpărare a criptomonedelor când prețurile erau foarte mici bate orice record de profit în trading. Însă foarte puțini au prins această oportunitate. Probabil că cei care au uitat de criptomonede timp de 10 ani și le-au păstrat fără să știe, au randamentul cel mai mare. Însă dacă ai cumpărat la 1 dolar și se face 10 dolari, vei vinde, nu vei ține până la 20.000 sau 70.000 pentru că nu poți anticipa o creștere atât de mare.
Dacă ar fi să aleg între crypto și forex, aș alege forex, pentru că îmi oferă un mediu mai stabil și mai sigur. Piața crypto este insuficient reglementată, fiecare exchange are propriile reguli, se folosesc practici considerate ilegale pe celelalte piețe, există tranzacții false numite spoofing, se face pump and dump. Iar cea mai mare problemă este că fondurile nu sunt asigurate, spre deosebire de forex. Deci pe un exchange de criptomonede poți rămâne fără bani pentru că s-a închis platforma, este un risc prea mare.
Nu vreau să se înțeleagă că sunt împotriva criptomonedelor, din contră, apreciez aceste active interesante, însă consider că sunt bune de investiții mai degrabă decât de tranzacționat, adică mai bine le cumperi și le păstrezi pe propriul portofel. Când vor face un ETF spot pentru bitcoin, voi tranzacționa și eu, dar până atunci mă voi rezuma la forex.
Dacă vorbim despre tranzacționare cu leverage, piața forex este cea mai mare din lume. Cea crypto nici nu se compară ca dimensiune, este mult mai mică. O piață foarte mică va putea fi influențată mult mai ușor, de aceea piața crypto are o volatilitate atât de mare, pentru că dacă cineva vinde o sumă mare, se simte imediat în preț, însă în piața forex impactul este nesemnificativ, fiind o piață cu volum zilnic între 2 și 7 trilioane de dolari, nicio balenă nu o poate influența.
Ce este leverage în Forex?
Redacție: Ați menționat tranzacționare cu leverage, puteți să ne spuneți ce înseamnă?
Liviu: Leverage în forex și în trading în general, este un mecanism pentru mărirea poziției printr-un împrumut. Împrumutul se obține automat din fondurile platformei și îți oferă posibilitatea să tranzacționezi cu mai mulți bani decât ai. Cu acest levier poți obține profituri mai mari, dar și pierderi mai mari. Ca trader este tentant să te lăcomești și să mărești leverage-ul foarte mult, crescând riscul. Am făcut această greșală la început, după ce am avut primele succese și devenisem prea sigur pe mine.
Cât se poate câștiga din Forex?
Redacție: Mulți oameni se întreabă dacă se pot face bani din forex, puteți să ne spuneți cât se poate câștiga din forex? Să luăm exemplul unei persoane tinere care abia începe, fără capital.
Liviu: Depinde, din Forex se poate câștiga foarte bine dacă există două condiții îndeplinite. Prima este să ai un edge, adică o strategie de trading profitabilă pe termen lung. Iar a doua condiție este să ai acces la o sumă suficient de mare de bani ca să poți tranzacționa cu risc cât mai mic și profit cât mai mare. Spun să ai acces pentru că nu trebuie să fie banii tăi personali pe care îi tranzacționezi.
O persoană la început de drum, fără fonduri, evident că nu va câștiga suficient ca să-și poată plăti facturile. Cel mai bine este să studieze și să-și analizeze greșelile, să se îmbunătățească suficient cât să se poate angaja într-o firmă de trading. La început este mai bine să ai salariu și bonus, pentru că este aproape imposibil să faci bani din nimic. Dar dacă ai niște bani puși deoparte, poți deschide un cont și să tranzacționezi pe cont propriu până înveți.
Cu câți bani să începi Forex?
Redacție: Să presupunem că începeți de la zero, deci fără cunoștiințe despre forex. Cum începeți? Folosiți un cont demo sau cu bani reali? Cât depuneți prima dată?
Liviu: Conturile demo nu le consider folositoare. Poate doar când te familiarizezi cu platforma, însă comportamentul tău pe demo este diferit de cel pe bani reali, pentru că pe demo nu ai nicio miză și nu ești expus presiunilor psihologice cu care trebuie să te obișnuiești cât mai repede atunci când vrei să progresezi.
Dacă ar fi să încep de la zero, aș începe cu cel puțin 1000 de dolari. Dacă începi cu sume mai mici, spre exemplu, 100 de dolari, vei avea o problemă de motivație. Chiar dacă reușești să găsești tranzacții foarte bune și să le execuți, vei avea câștiguri atât de mici, încât te vor demotiva.
Să luăm exemplu o tranzacție unde câștigi 2%. Dacă ai 100 de dolari, înseamnă că ai câștigat 2 dolari. Este o sumă care nu înseamnă nimic pentru tine. Poate la început te vei bucura, dar ulterior vei simți că nu merită când vei vedea că fiecare victorie uriașă valorează doar $2. Gândește-te că dacă tranzacționezi fenomenal de bine în primul an și reușești să dublezi banii, ai muncit un an întreg ca să faci $100 profit. Este demotivant, mai ales că de-obicei în primul an nu faci profit deloc, ci pierdere. În general traderii care folosesc sume mici, tind să riște mai mult și le pierd repede.
Dar cu 1000 de dolari este mai greu să-i pierzi, mai ales dacă nu riști mai mult de 1% pe tranzacție. Iar diferența este că atunci când câștigi 2%, practic ai profit de $20. Nu mai e la fel ca la 2 dolari, 20 înseamnă ceva pentru că poți mânca astăzi de banii aceștia. Simți că este ceva real, palpabil. Poți plăti o factură. Se produce un feedback între efortul tău și rezultat. Acest lucru te poate motiva și vei lucra cu mai multă seriozitate fără să simți nevoia să riști mai mult ca în cazul unei sume mici.
Eu personal am început cu 100 de dolari în primul an. I-am pierdut în câteva luni. Abia după ce eram angajat în domeniu și am văzut portofoliile din platformă am înțeles cât de ușor este să pierzi toți banii când ai sume mici. Nu spun că la sume mai mari nu poți pierde, însă ești mai investit și vei respecta mai ușor regulile de management ale riscului.
Analiza tehnică sau fundamentală?
Redacție: Să vorbim puțin și despre strategii de tranzacționare. Folosiți analiza tehnică sau pe cea fundamentală? Funcționează analiza tehnică în crypto sau e la fel ca în forex?
Liviu: Le folosesc pe ambele. Analiza tehnică nu include în preț toate informațiile așa cum ar spera mulți traderi, de aceea este nevoie de mai multe informații. Dacă ar fi așa, piața ar fi perfect eficientă, însă realitatea ne arată că piețele sunt ineficiente și pot fi exploatate. Traderii care vând cursuri vor să-ți creeze senzația că analiza tehnică este infailibilă și nu ai nevoie de altceva, ca să le poți cumpăra produsul. Dar dacă te uiți la ce folosesc cei mai mari traderi și cele mai mari hedge funds din lume, vei vedea că nu este analiză tehnică ci rețete de managementul portofoliilor. La Bridgewater, cel mai mare hedge fund din lume, Ray Dalio nu folosește analiza tehnică ci investește în active necorelate, iar deciziile sunt luate după analiza fundamentală.
Fondul Renaissance este cunoscut pentru tranzacționarea cantitativă cu modele matematice sofisticate. Acele modele pot părea la prima vedere că sunt bazate pe analiză tehnică, însă nici un concept cunoscut din analiza tehnică nu este folosit acolo. Este pur și simplu altceva, la un nivel foarte înalt. Acolo sunt genii în matematică, sunt echipamente extrem de scumpe, inteligență artificială de vârf care caută ineficiențe în piață. Nu au nicio legătură cu indicatori precum RSI, MACD, Fibonacci și așa mai departe.
Nu spun că nu sunt traderi care folosesc analiza tehnică pe Wall Street. Bineînțeles că sunt, însă rareori folosesc aceiași indicatori ca traderii din piața retail. Analiza tehnică clasică funcționează atâta timp cât este încadrată într-un sistem de management strict al riscului și este limitată de analiza fundamentală. Și da, analiza tehnică funcționează în crypto la fel de bine ca în Forex, însă nu este atât de importantă pe cât se promovează.
Cei mai buni indicatori de trading
Redacție: Să înțelegem că folosiți totuși analiză tehnică, mai ales că ați menționat că folosiți MetaTrader. Ce indicatori folosiți și care credeți că sunt cei mai buni indicatori pentru cineva care este la început de drum?
Liviu: Poate că m-am exteriorizat prea mult și am dat impresia că analiza tehnică nu este pe placul meu. Dar vroiam să subliniez că singură, analiza tehnică nu este suficientă. Bineînțeles că folosesc și eu analiza tehnică în măsura în care este necesară.
Nu folosesc indicatori precum RSI, stochastic și MACD. Nu aș putea să spun care sunt cei mai buni indicatori, însă părerea mea este că cei mai puțini utili sunt cei legați de Elliott Waves sau ciclurile Wyckoff, pentru că încurajează subiectivitatea. Probabil de aceea sunt populari printre traderii care vând cursuri, pentru că fiind niște indicatori foarte flexibili, pot explica mișcarea de pe orice grafic.
Eu folosesc indicatori făcuți de mine pentru a calcula volumul, puterea trendului. Ceva asemănător cu ADX, de exemplu. Dar consider că până la urmă indicatorii sunt derivați din preț și e mai bine să mă uit direct la preț așa că nu am graficele încărcate cu mulți indicatori. Iar unii indicatori funcționează pentru traderul A dar nu funcționează pentru traderul B.
Cineva care este la început de drum trebuie totuși să experimenteze. Deci ar fi bine să încerce toți indicatorii populari ca să-și facă o idee. Dar mai important este să învețe când să intre pe piață și aici este necesar să știe să dimensioneze poziția, cât este dispus să piardă și cât poate câștiga. Cel mai bine ar fi să aleagă un sistem de tranzacționare foarte simplu, poate încrucișare de moving averages sau direct cu Bollinger și să se concentreze pe partea de risc. Să învețe să nu piardă, să învețe să folosească stop loss. Atâta timp cât înveți să nu pierzi vor începe să apară tranzacțiile profitabile.
Curs de trading pentru începători
Redacție: De ce nu împărtășiți cunoștiințele dvs printr-un curs de trading? Ce curs pentru începători ne-ați recomanda?
Liviu: În primul rând sunt o persoană introvertită. Îmi place liniștea, să mă cufund în gândurile mele în biroul meu. Nu sunt o persoană foarte sociabilă, în afară de soția mea, familia și câțiva prieteni, nu mă simt în largul meu să cunosc persoane noi.
În al doilea rând nu pot câștiga din cursuri la fel de bine cum câștig din trading. Dacă aș face un curs ar fi un efort destul de mare pentru mine, pentru că de-obicei lucrez doar 1-2 ore pe zi. Ar însemna să lucrez la cele mai mici detalii ca să creez un curs bun, iar apoi vine responsabilitatea cea mai mare: cursanții. Va trebui să le răspund la întrebări zi de zi, să petrec timp cu fiecare în parte. Nu sunt un bun profesor și este un efort prea mare pentru niște bani pe care îi pot face mult mai ușor tranzacționând.
Prefer să merg la pescuit cu doi prieteni decât să lansez canale de youtube și să vând cursuri. Îmi este suficient să fac un interviu ocazional pentru site-ul dumneavoastră.
Nu recomand un curs de trading pe bani, consider că este mai bine să înveți gratuit noțiunile de bază de pe site-uri precum Baby Pips, apoi să începi să testezi strategii. Ar fi bine dacă ai putea să intri în legătură cu alte persoane care vor să învețe și să vă motivați reciproc. Este nevoie de timp ca să capeți experiență. Timp petrecut pe piață, să poți fi expus la ciclurile pieței să înveți să reacționezi la fiecare tip de mișcare și să treci prin fazele psihologice la care vei fi supus.
Adevărul despre Forex
Redacție: De multe ori vedem reclame în care Forex-ul este prezentat ca o cale de îmbogățire peste noapte. Este posibil să faci bani foarte rapid? Care este adevărul despre forex?
Liviu: Există posibilitatea să faci bani rapid, însă doar după ce ai căpătat experiență pe parcursul anilor. Deci cu alte cuvinte, nu. Dacă începi de la zero, poți cel mult să ai noroc și să faci niște bani, dar îi vei pierde la fel de ușor cum i-ai făcut pentru că nu ai experiență încă.
Realitatea este că doar în cazuri de excepție fac bani rapid la început. Poveștile din reclame vă dați seama că trebuie să sune bine ca să vândă. Adevărul este că dacă ai ști de la început ce presupune trading-ul nu te-ar mai interesa. Sunt puțini cei cărora le-ar plăcea cu adevărat. Oamenii cred că trading-ul este distractiv, dar nu este deloc așa. Nu în felul în care majoritatea înțelege distracția.
Oamenii sunt atrași de trading pentru că le place visul de a fi trader. Vor să devină o persoană bogată, respectată și foarte inteligentă care nu are șefi și care lucrează când vrea. Cine nu ar vrea asta? Însă e greu de realizat și probabil ai avea mai mult success făcând altceva care ți se potrivește mai bine.
Trading-ul nu este distractiv, este o muncă destul de meticuloasă și plictisitoare. Începe să-ți placă cu adevărat doar dacă ai succes, pentru că victoria poate fi ceva foarte plăcut, însă actul în sine este neinteresant pentru cei mai mulți oameni. Devii un fel de contabil care are în față un bilanț incomplet și trebuie mereu să ghicească numere până se potrivesc, iar fiecare greșală îl costă bani.
Va trebui să te obișnuiești cu incertitudini mereu. Dar oamenii vor certitudini și garanții. Vor să știe că la sfârșitul lunii le intră o anumită sumă de bani. Vor să știe că din Forex vor putea face o anumită sumă de bani pe zi sau pe lună. Dar nu este așa. Luna aceasta poate fi pe minus. Trebuie mereu să reevaluezi, să vezi dacă ai făcut tu o greșală sau dacă piața are niște tipare noi. Sistemul tău de tranzacționare profitabil poate deveni neprofitabil la un moment dat și va trebui să pui la îndoială multe lucruri pe care le credeai deja stabilite. Acesta este adevărul.
Sfaturi pentru cei care sunt determinați să înceapă
Redacție: Vă mulțumesc pentru sinceritate și pentru că ne-ați acordat acest interviu. În încheiere aș vrea să vă rog să le oferiți câteva sfaturi celor care își doresc cu adevărat să devină traderi.
Liviu: Mulțumesc de interviu, sper să fie de ajutor cuiva. Sau măcar să ferească pe cineva din a cumpăra niște cursuri la suprapreț. Cât despre cei care sunt determinați să înceapă cred că deja au început, altfel nu erau determinați. Dar desigur că drumul spre succes este lung în trading, așa că le-aș da un sfat care pe mine m-a ajutat foarte mult. Anume, să nu imite alți traderi, să descopere cât mai mult pe cont propriu.
Nu spun să nu studieze sistemele de trading ale altora, ba din contră, să testeze cât mai multe până când obțin niște rezultate. Însă e important să fie cât mai curioși și să se întrebe mereu de ce a mers ceva și altceva nu a mers. Cel mai bine ar fi să evite așa numiții experți în forex de pe youtube și să absoarbă doar conceptele și principiile de trading obiective.
Chiar și atunci când învață dintr-o carte, să nu facă totul ca la carte, pentru că cu cât mai multe persoane cunosc o informație cu atât este mai puțin eficientă în trading. E mai bine să gândești contraintuitiv. Dacă toți pun stop loss-ul imediat sub suport, tu nu-l pune tot acolo, mai degrabă e un loc bun pentru intrare, pentru că într-o zonă în care se acumulează multe ordine de stop prețul va tinde să ajungă.
Sunt multe lucruri de spus, însă la început este important să nu vă grăbiți, să nu aveți așteptări mari și să analizați fiecare decizie pe care ați luat-o, oricât de mică. Observați dacă vă place să vă autoanalizați și să fiți sinceri cu voi înșivă în momentele în care nu ați avut dreptate, dacă da, este posibil ca trading-ul să fie pentru voi.